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外匯如何投資？怎麼買？2024外匯投資終極指南

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最後更新：2023-12-10

什麽是外匯市場？

外匯市場，又稱為外幣市場或外匯交易市場，是全球最大且最流通的金融市場之一。在這個市場中，參與者可以買賣各種不同國家的貨幣，這些買賣交易通常是在一個電子交易平台上完成的。外匯市場的主要目的是讓企業、投資者、金融機構和政府機構能夠進行貨幣兌換，以便進行國際貿易、投資和金融運作。

以下是一個例子，說明外匯市場的運作方式：

假設您是一家美國公司，您希望開始向歐洲銷售您的產品。然而，您的貨物價格是以美元定價的，而您的歐洲客戶希望使用歐元支付。這就涉及到貨幣兌換，這是外匯市場的一個重要方面。

首先，您需要將您的美元轉換為歐元，以便接受歐洲客戶的支付。您可以通過銀行或外匯經紀商進行這種交換。當您將美元轉換為歐元時，您實際上參與了外匯市場，並進行了一筆買賣交易。

外匯市場的另一個重要方面是匯率。匯率表示兩種貨幣之間的兌換比率，它可以隨著時間和市場供求變化。當您將美元轉換為歐元時，您將根據當時的匯率來執行交易。如果當時的匯率是1美元兌換1.2歐元，那麼您每換100美元將獲得120歐元。

一旦您完成了這筆交易，您就可以將歐元用於向歐洲客戶提供商品，並在將歐元轉換回美元時，再次參與外匯市場。外匯市場的流動性高，交易24小時，這使得貨幣兌換更加靈活，有助於全球商業運作。

貨幣對是什麼？如何交易外匯貨幣對？

貨幣對是什麼？

貨幣對是指用來衡量一種貨幣相對於另一種貨幣價值的概念。貨幣的價值是相對的，而不是絕對的，因此我們通常使用貨幣對來描述兩種不同貨幣之間的匯率關係。

在貨幣對中，有兩個貨幣，其中一個被稱為基準貨幣，而另一個被稱為相對貨幣。基準貨幣是我們用來評估價值變化的參考點，而相對貨幣則是相對於基準貨幣的價值變化。

例如，對於歐元/美元（EUR/USD），歐元（EUR）是基準貨幣，美元（USD）是相對貨幣。當我們看到EUR/USD匯率上漲時，意味著歐元相對於美元的價值上漲。如果匯率下跌，則表示歐元相對於美元的價值下跌。

貨幣對它是怎樣進行報價的？

全球相對最重要的幾個貨幣有：
美元USD、歐元EUR、日元JPY、英鎊GBP、澳元AUD、瑞郎CHF。

如果EURUSD=1.0986，代表匯率是用1歐元兌換1.0986美元。

AUDUSD=0.6950，代表匯率是1澳元兌換0.6950美元。

如何買賣交易貨幣對？

買賣交易貨幣對是外匯市場的常見操作，以下是兩個案例以及相關概念的總結可能會幫助到您：

案例1：買進歐元/美元(EURUSD)

  1. 代表預測歐元相對美元將升值。
  2. 代表你借取美元，以購買歐元。
  3. 如果EURUSD價格上漲，表示歐元可以兌換更多美元，你會會獲利。
  4. 如果EURUSD價格下跌，表示歐元兌換更少美元，你將會出現虧損的情況。
  5. 你需要支付美元的當地利率，但可以收取歐元的當地利率。

案例2：賣出歐元/美元(EURUSD)

  1. 代表預測美元相對歐元將升值。
  2. 代表你借取歐元，以購買美元。
  3. 如果EURUSD價格上漲，表示歐元可以兌換更多美元，你將會出現虧損的情況。
  4. 如果EURUSD價格下跌，表示歐元兌換更少美元，你會會獲利。
  5. 你可以獲得美元的當地利率，但你需要支付歐元的當地利率。

買進（做多）和賣出（放空）貨幣對是根據對某幣種的看法來進行的操作，分別代表看漲和看跌該幣種的價值。

無論使用哪個交易平台，貨幣對的報價都有買入價和賣出價，中間的差價稱為「點差」，它類似於換匯時的差價或手續費。外匯交易通常不另外收取手續費，所以點差是交易成本的一部分，希望它越小越好。

外匯保證金交易是什麼？差價合約（CFD）交易是什麽？

外匯保證金（Forex Margin）和差價合約（CFD）是允許投資者借錢進行交易，只需支付一部分保證金來買賣合約的交易方式。它們的基本原理相似，但區別在於交易的範圍：

  1. 外匯保證金涉及外匯市場中的貨幣對，例如歐元/美元（EUR/USD）等貨幣對。
  2. 差價合約（CFD）則包括外匯、商品、股票、指數、虛擬貨幣等各種資產。

一般情況下，我們所說的「外匯保證金交易」實際上指的是差價合約交易，它不僅限於外匯市場，還包括其他各種金融市場。這種交易方式類似於股票市場中的融資交易或融券交易，也類似於期貨交易，都是以借款來放大資本的概念。

以下是一個例子：

假設您有1萬元的資本，並且您想利用100倍的槓桿進行外匯交易。這意味著您可以控制相當於100萬元的交易規模。

  1. 您選擇交易EUR/USD，目前匯率為1.1000。
  2. 使用1萬元資本，您可以打開一個價值100萬元的交易，因為您的槓桿是100倍。
  3. 如果EUR/USD價格上漲1%，即漲到1.1110，您的交易賺取了1%的差價，等於1萬元。
  4. 您的總資本現在變為1萬元（原始資本）+ 1萬元（利潤）= 2萬元。

在這個例子中，您的總資本增加了1萬元，相當於100%的獲利。這是因為您使用了高槓桿，使得即使僅僅1%的價格變動也能夠對您的資本產生巨大的影響。

換匯減分、讓分是什麼意思？如何獲得優惠？

換匯是什麼？

換匯是一種將一種貨幣轉換成另一種貨幣的金融交易行為。這也被稱為外幣買賣或外匯交易。外幣指的是各種國際貨幣，如美元、歐元、日元、人民幣、澳元等。外匯則更廣泛，包括了國際間的貨幣以外，還包括了海外票據、有價證券等金融工具。

大多數人進行換匯或外幣買賣的主要原因有三種：為了國際旅遊時的貨幣兌換、為了進行外匯投資、或者是進行買低賣高以賺取價差利潤。

銀行換匯的讓分、減分是什麼意思？

銀行換匯的讓分、減分是指在外匯交易中，銀行提供的匯率中所折讓或調整的差價。這些差價常常被稱為讓分、減分，或者叫做減碼。

具體來說，1分等於0.01元，1角等於0.1元。當銀行提供的外幣匯率中有讓分時，買入價和賣出價都會同步調整：

  • 買入價（銀行向你購買外幣）會提高，這表示你可以以更有利的價格出售外幣給銀行。
  • 賣出價（銀行向你賣外幣）會降低，這表示你可以以較低的價格購買外幣。

例如，如果銀行提供的美元即期匯率如下：

  • 美元買入價29.10元
  • 美元賣出價29.20元

如果銀行設有讓2分的優惠，則實際成交價格將如下：

  • 美元買入價29.12元（外幣賣給銀行價格上漲0.035元）
  • 美元賣出價29.18元（賣出價格下降0.035元）

換句話說，當你賣出10萬美元以換取台幣時，根據買入價計算，你可以多賺2000元台幣。反之，如果你用台幣購買10萬美元，根據賣出價計算，你也可以省下2000元台幣。每增加1分的讓分，相當於在買賣10萬美元時節省1000元台幣的匯差。

換句話說，即使讓分數量看似不大，但對於大額外匯交易來說，可能會節省相當多的金額。這種讓分或減分的概念在外匯交易中非常重要，特別是對於需要頻繁進行外匯交易的個人和企業而言。

如何獲得換匯減分、讓分優惠？

要取得換匯的減分、讓分優惠，你可以考慮以下途徑：

  1. 使用網路銀行：通過網路銀行平台進行外匯交易，即期匯率通常會較現金匯率有更多的減分、讓分優惠。這是一種方便且常見的方式，特別適合需要進行外匯交易的個人。
  2. 使用銀行的行動APP：許多銀行提供行動應用程式，可用於外匯交易。這些應用程式通常也提供即期匯率，可能會有一些讓分優惠。這種方式使外匯交易更加便捷，可以隨時隨地進行。
  3. 使用銀行的財富管理服務：如果您是銀行的財富管理客戶，您可以透過該服務來進行外匯交易，通常可以獲得較好的匯率優惠。這種方式適用於需要大額外匯交易的個人或企業。
  4. 使用銀行的外幣ATM：有些銀行提供外幣ATM服務，您可以通過這些ATM從國外提取現金，有時候也可以享受減分、讓分優惠。不過，這種方式通常不適用於常規外匯交易，更多是用於國外旅行時的現金提取。

3種賺取外匯利差的管道教學

要賺取國外的利息，你可以考慮以下三種方式來賺取外匯利差：

  1. 外幣定存和貨幣市場基金：
    • 外幣定存是一種簡單的方式，它讓你存放外幣，通常有比較高的利率。你可以將本金轉換為外幣，然後存入銀行的外幣定存帳戶。然而，需要注意匯率風險，因為匯率波動可能影響你的回報。
    • 貨幣市場基金是一種類似於定存的服務，它投資於當地的短期債券，通常提供較高的收益。同樣，你需要關注匯率風險，因為外幣的匯率波動可能影響你的投資回報。
  2. 共同基金（外幣避險級別）：
    • 投資外幣避險級別的共同基金可以讓你參與當地國家的利率，同時還能受益於外匯匯率波動。這些基金通常宣稱提供高配息率，但同樣需要注意匯率風險，因為匯率波動可能對你的回報產生影響。
  3. 外匯貨幣對交易：
    • 外匯貨幣對交易是一種複雜的方式，它涉及在不同的貨幣對之間進行交易，以賺取匯率變化和利差。這種交易通常使用槓桿，因此可能有高度的波動性，需要謹慎處理。你應該關注點差、隔夜利息費用和交易商的選擇，以最大程度地提高你的回報。

外匯交易商排名清單

外匯交易商排名根據五個評估面向進行排序，這些面向包括高外匯成交量、高CFD成交量、優質的中文服務、安全監管和交易工具。

以下是根據排名的外匯交易經紀商列表：

  1. IG Group
  2. OANDA
  3. Interactive Brokers
  4. IC Market
  5. FXCM
  6. Pepperstone
  7. Plus500
  8. eToro
  9. ActivTrades
  10. ThinkMarkets

外匯槓桿交易實例介紹:Pips是什麼？Pip Value點差/點值計算

外匯交易，又稱貨幣對交易，是同時買進一種貨幣並賣出另一種貨幣，以賺取兩種貨幣之間的相對價值差與利差。點（Pips）在外匯中表示貨幣間的相對價值變動，是交易中的基本度量單位，因此在開始外匯交易前，了解點的概念至關重要。

點Pips是什麼？

點（Pips）是外匯交易的基本計量單位，代表貨幣價格變化的單位。通常，絕大多數貨幣對中，小數點的第4位稱為1點，唯有美元/日圓是小數點的第2位稱為1點。有些外匯券商也可能顯示更多的小數位（小數點第5位），稱為分數點或微點。外匯交易的點（pips）規則在各家外匯交易商大多都是一致的。我們一起來看看IG平台上的截圖說明。

小數點后第四位即為點
但日圓是小數點后第2位

點Pips需要怎麼計算？

點（Pips）的計算用於衡量外匯交易中兩種貨幣價值的變動，投資者使用點數來評估貨幣價格波動差異，同時代表倉位的潛在收益或虧損。

以歐元/美元的貨幣對為例，如果市場價格從1.1298變為1.1299，這表示上漲了1個點。如果投資者長倉（做多）購買歐元/美元，當價格由1.1298上升到1.1299時賣出，他們就獲得1個點的利潤。相反，如果市場走勢相反，價格從1.1298下跌到1.1297，賣出時就會造成1個點的虧損。

點值Pip Value是怎樣進行計算的？

點值（Pip Value）是外匯交易中用來計算每一個點（Pip）的價值的概念。它取決於兩個主要因素：

  1. 合約規格：合約的規模，通常以1手（1標準合約=100,000貨幣單位）或0.1手（1迷你合約=10,000貨幣單位）為單位，類似於期貨合約的規格。
  2. 你交易的合約數量（槓桿程度）：這表示你實際上購買或賣出的合約數量。

點值代表了每一個點（Pip）的價值，它是一個重要概念，因為它幫助投資者了解他們的交易潛在收益或虧損。點值的計算方式根據貨幣組合、交易規模和匯率計算方法而不同。通常，如果以美元計價，則點值是穩定的：

  • 0.1手迷你合約，點值約為1美元（每點變動約等於1美元）。
  • 1手標準合約，點值約為10美元（每點變動約等於10美元）。

不同外匯券商的交易平台會提供點值的計算，並且在下單時會即時顯示，無需手動計算。對於新手，建議先小額進行交易或使用模擬投資系統來熟悉交易介面，並逐漸增加交易金額。

外匯點差具體是什麼？具體說明

點差（Spread）在外匯交易中是指買價（Bid）和賣價（Ask）之間的價差，也就是銀行或交易商從交易中收取的手續費。當進行外匯交易時，無論是在銀行換匯還是外匯交易平台上查看報價，都會看到每個貨幣組合有兩種價格，一個是賣出價（Ask，賣方的出價），另一個是買入價（Bid，買方的出價），而這兩者之間的價差就是點差，代表了每次買入和賣出交易的成本。

外匯槓桿交易實例介紹

外匯槓桿交易是一種允許投資者以較少的資金參與市場，並增加潛在收益的工具。槓桿的概念是借錢進行交易，只需支付一部分保證金就能買賣商品合約。槓桿的作用在於讓小幅貨幣價格變動的情況下，交易損益更符合預期。槓桿值影響的是「點值」的大小，即你交易了多少份合約，並且槓桿比例與帳戶資金有關。請注意，槓桿交易有風險，新手應謹慎使用槓桿，最好在模擬交易中熟悉後再進行實際交易。

舉例來說，假設你以1.06044價格買1個標準合約（價值為106,044美元），保證金要求為0.5%。這表示你只需在帳戶中保有最低530.17美元的保證金，即可開倉。換句話說，你用約530.17美元進行價值超過10萬美元的外匯交易，達到約200倍的槓桿比例。然而，請注意，槓桿比例的最大極限因交易商不同而異，而且並非槓桿比例越高越好。應謹慎考慮風險，不要過度使用槓桿，特別是對於新手投資者。

買1份合約 等於1倍槓桿 倉位+1 所需要保證金530.17美元
買10份合約 等於10倍槓桿 倉位+10 所需要保證金5301.7美元

外匯交易中的點（Pips）是基本的價格變動計量單位，通常是小數點第4位，但日圓例外，為小數點第2位。點差（Spread）表示買價和賣價之間的價差，即銀行或交易商的手續費。點差計算後，可以進一步計算點值（Pip Value），用以評估潛在獲利或虧損。槓桿交易允許投資者以較少的資金參與市場，但也帶來風險，因為潛在獲利或虧損可能倍增，因此應謹慎使用。

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